多銀行資金管理系統

方案名稱：

多銀行資金管理系統

主要功能介紹：

以一體化資金管理為出發點，以預算或資金計劃為指導，通過多銀行直聯渠道，為企業集團提供成員企業賬戶管理、資金計劃管理、資金上劃下撥、資金歸集、票據管理、銀行對賬等基礎業務功能；同時結合企業資金管理現狀，提供現金預算管理、融資管理等擴展業務功能，以實現集團業務流、資金流、信息流的一體化閉環運作，提高集團資金使用效益 。

客戶價值：

提高企業自主管理資金的能力，解決企業集團一邊資金短缺緊張、另一邊卻有冗余的問題，為資金計劃管理和現金流預測提供技術支持。

提高集團企業資金運作能力、提高集團企業資金使用效率、規范企業管理、提升企業盈利能力。

適用客戶范圍：

集團企業、上市企業、行政事業單位、大學結算中心、擴展后的產品可以支持財務公司。

適用行業范圍：

教育行業、保險行業、財務公司行業、各生產、流通型行業、行政事業部門。     

方案特色：

行業應用更加典型、費用低廉、滿足行業及客戶管理要求、系統整合能力強，與現有ERP系統如NC、SAP等有現成的接口；銀企直聯子系統實現了與國內主要銀行及第三方支付的直聯，功能穩定成熟。

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案例一：XX大學結算中心

    

通過資金系統實施，有效的防范和化解了風險，提高了資金使用效率，降低了運營成本，大大提高了相關部門的辦公效率 。

業務處理電子化。減少人為操作，提高工作效率，降低業務出錯概率

資金監控便捷化。對資金信息進行實時監控，保證資金使用的合理性、合規性、合法性。

資金劃付效率高。通過銀企直聯，實現XX大學結算中心與國內銀行直聯對接，縮短結算時間。

資金風險有效控制。通過身份認證、數據完整性、數據加密、數字簽名等措施來防范資金支付風險

賬戶管理操作更加友好、操作簡單方便，功能更加健全

憑證管理更完整，賬務沖正靈活簡便 

支持個性化查詢和自定義報表

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案例二：某壽險公司資金部

提高了保險行業資金收付轉帳率（保監會有文件要求）

建立了集團完善的賬戶支付管理體系

支持了資金計劃管理，并于預算聯動

實現了資金的劃撥流程管理（資金申請、資金上劃、資金下撥）

建立了保險公司總部統一的多銀行直聯支付網關，實現了“總對總”集中接入

提高了資金劃付效率，資金風險得到了系統控制

實現了業務收付費到資金管理、再到財務記賬的不落地、自動化

提高了對賬效率及資金管理效率

支持了保險公司集中支付中心的建設